钢材老板借银行6800万元“跑路”
发布者：www.lcantaigc.com 发布时间：2011/11/11 阅读：2122次
一家注册资金仅千万元的贸易公司，在欠下银行巨款后，其老板在一个月前突然人间蒸发。据知情人介绍，该公司原本以实业起家，生意做得还不错。随后，公司老板从个人和企业获得大量民间贷款后，以购买实物充当抵押、用企业担保等方式从多家银行疯狂贷款，如此循环反复形成一笔数额庞大的“空头债”，据称涉及的金额达数亿元。
昨日，据乐从镇政府通报，今年10月，乐从镇细海钢铁物流园区的佛山市顺德区腾麟贸易有限公司突然关门停止营业，其法定代表人区志铭无法联系，不知所终。该公司涉及的相关银行债务实际贷款总额为人民币6800万元，其在社会上通过其他渠道的借贷情况目前较难掌握。事件的具体原因有待进一步调查，当事人区志铭的去向，公安部门正在追查之中。
案发：“知名”实业家疯狂融资后“走佬”
“我们担保公司全部帮他赔一千万给银行，很惨!”昨日，自称是债主的王军(化名)反映，自从区某走佬后，银行、企业和个人纷纷来追款，担保公司也遭了殃。
记者在政府官方网站上查询得知，佛山市顺德区腾麟贸易有限公司注册资金1000万元，其经营范围是国内商业、物资供销业，成立时间为2008年。
据王军介绍，这家公司实际上做的是钢材生意，前几年“生意也不错”，在业界都颇有知名度。正是因为这样，当地有不少企业和个人愿意借钱给区志铭，还有公司愿意给他作担保。
据知情人透露，区志铭的钱主要用于三个部分，一部分用来维持公司的周转，另一部分用来“炒钱”，其余的再借给其他需要钱的个人和企业。
该知情人士称，区志铭有好赌的习惯，这可能是导致他在近期疯狂融资的原因。在“走佬”前，区志铭以高价购进原材料，然后低价与他人交易，其目的只是为了取得巨额发票。表面上看起来，这是一桩赔本生意，但一旦有了发票以后，营业额就上去了，信誉度也高了。“他这样做的目的，就是让别人以为，自己的公司依然实力雄厚，从而可以轻易取得更多贷款。”
王军介绍，区志铭首先从企业和个人处用较高的利息借得钱财，利用房产等实物作为抵押，并拉上几家担保公司，通过银行疯狂贷款。区志铭到底借了多少钱，目前还没人说得清楚。区志铭从银行、企业和个人取得的贷款，据说加起来达数亿元。“肯定不止一亿，要不然他也不会跑。”
近期市场行情突然大跌，该公司亏损严重，再融资已经非常困难，导致资金链发生断裂。王军称，这种“空头”的贷款已经成为目前业界的一种普遍现象。一些“胆大”的年轻人，拿30万借银行几百万，再买房又用房抵，然后又可以借更多的钱。
走访：公司门口贴催款单
昨日记者赶到乐从欧浦钢铁贸易市场的F座，此栋商业建筑位置最好的铺位，即腾麟贸易有限公司的新址。虽然公司早已人去楼空，记者发现内部环境一样整洁，而且装修十分豪华，但在玻璃大门上的两张银行贷款提前到期催收通知书十分显眼，一左一右贴在大门玻璃上，一共涉及金额达到5000万人民币。
附近的商家大都不愿意谈论腾麟公司，不过其中一间小额贷款公司的职员告诉记者，“腾麟在这里做了至少4年，而且做得非常成功。”这位不愿意透露姓名的工作人员告诉记者，一般在F座租借商铺的公司，“两层已经是很大规模的公司，他们足足租了3层，超过1000平方米，而装修非常豪华，这里的租金虽然不贵，差不多40元一平方米，但做钢铁贸易生意的人，一般没有必要租那么大铺面，这其实是纯粹的‘摆场面’。”
这位工作人员还告诉记者，腾麟公司十分高调，公司门口经常停满高级豪车，“还把附近档口的车位都占了，一直以来就给人一种非常有钱，实力强大的印象。”
政府：公安部门已介入追查
昨日，乐从镇政府通报：2011年10月14日上午，相关部门接报，位于乐从镇细海钢铁物流园区的佛山市顺德区腾麟贸易有限公司突然关门停止营业，其法定代表人区志铭无法联系，不知所终。接报后，乐从镇经济促进局联同乐从钢铁贸易协会立即对该公司所涉及的有关银行债务进行了细致的核查。据调查核实，佛山市顺德区腾麟贸易有限公司成立于2008年5月，法定代表人区志铭，注册资本为人民币1000万元，投资者由区志铭、李英华各出资人民币500万元，经营范围为国内商业、物资供销业。
该公司涉及的相关银行债务实际贷款总额为人民币6800万元。其中：以房产抵押、货物质押、银承质押及担保公司担保方式的贷款为5400万元，以企业担保、联保方式的贷款为1400万元。以上贷款都经过相关银行严格的审批流程后进行放贷。该公司在社会上通过其他渠道的借贷情况目前较难掌握，有待进一步的核实。
事件的具体原因有待进一步调查，当事人区志铭的去向，公安部门正在追查之中。
业内分析
腾麟事件不是孤立事件
腾麟事件已在整个佛山银行内部造成轰动，数位不愿意透露姓名的银行知情人士告诉记者，“腾麟事件我们估计不会是孤立事件，而且现在银行内部已经发文，要警惕类似事件发生。”其中一位高管告诉记者，腾麟事件其实是骗银行贷款的“联户担保”典型，“腾麟的老板，专门请了几个演员，平时出入豪车，而且出手大方，然后注册数个公司，进行联户担保，用数个企业的名义向银行贷得巨额现金。”
“我认为腾麟事件不是孤立事件，因为有其他银行也存在这样的情况，你不能说腾麟是纯粹骗款，他们之前放高利贷也成功过;但这种模式对金融业的损害，确实非常惨重。”该银行职员最后说道。
“互保”贷款存在高风险
一位小额贷款公司的贷款业务经理李先生向记者透露，乐从对从事钢铁贸易的企业有优惠政策，小贸易公司可以通过“三方互保”的方式从银行取得贷款。
“‘三方互保’采用保证的方式，只要三个企业是独立法人，就可以比较容易地得到贷款。”他分析说，“三方互保”的企业老板往往是有资源的本地熟人，外地老板往往难以利用这种方式贷款。
有业内人士分析称，这种保证实为信用担保，没有担保财产，而“互保”的企业间很可能存在关联关系，有可能规避银行监管，风险比通常的抵押贷款更大。“而通常银行根据钢铁贸易公司的贸易链、上下游经营状况来判断贷款风险，会认为纯粹做钢铁贸易的企业资金周转很快，随之判断其风险是可控的。”
